Советы по Работе, Организации и Налогам в Канаде

Несколько советов, которым надо уделить внимание с самого начала в Канаде.

Ведите свою отчетность — собирайте записи о всех деньгах что вам заплатили, желательно как можно подробнее, сохраняйте записи в нескольких местах сразу. Идеально иметь электронные записи в почте gmail и бумажные на каждый год.

  1. Собирайте все чеки от покупок — крупных и мелких. Во-первых это вам понадобится если вы захотите покупку вернуть или получить гарантийный сервис. Во-вторых очень много вещей можно списать с налогов, и качественно-сохраненные чеки будут незаменимы следующей весной при заполнении налоговой декларации. Особенно это касается чеков за рестораны, бензин (кроме того желательно записывать сколько километров вы ездили на машине по делам и куда), оргтехнику, канцелярию, биллы за телефон, интернет, отопление, электричество, счета за квартиру, проездные, бизнес-одежду, путешествия (отели, перелеты ит.п).
  2. Никогда не берите от работодателей кэш (наличные). Никогда не поддавайтесь на странные уловки и ухищрения — это скорее всего обернется плохо в будущем. Кэш можно брать и давать только друзьям и родственникам или чтобы расплатиться в магазине. Не оставляйте никакую оплату без записей (инвойс или receipt).
  3. На первой работе в Канаде будьте на чеку — вас могут по неопытности использовать в странных махинациях. Лучше не работать без контракта, сохранять pay stubs, получать деньги только чеками или преводами на банковскую карту.
  4. Если работадатель говорит что денег нет — надо уходить немедленно.
  5. На работе в свободное время исследуйте рынок или поднимайте квалификацию. Если вы работаете в офисе, ни для кого не секрет, у вас есть там свободное время. Многие начинают чатиться и смотреть youtube, а лучше всего учить новое и полезное, экспериментировать, изучать других работадателей, составлять улучшенное резюме и так далее. Так вы всегда будете готовы к скачку в карьере.
  6. Если вы работаете на себя (или на контракте — self employed / contract worker) и зарабатываете прилично — не забывайте откладывать деньги на налоги — так как в следующем году, вполне возможно, придется выложить несколько тысяч.
  7. Если вы чувствуете что придется платить много налогов — подумайте о RRSP (поищите в google) заранее — в январе-феврале нового года.
  8. Если вам кто-то предлагает схему ухода от налогов и она вам кажется странной — не соглашайтесь. Оказывается, в Канаде тоже много жуликов. Возможно ваши налоги сократятся, но налоговая не дремлет и мало-по-малу находит эти махинации — и через несколько лет вам всё равно придется заплатить.
Запись опубликована в рубрике Руководство для ньюкамера. Добавьте в закладки постоянную ссылку.

46 комментариев на «Советы по Работе, Организации и Налогам в Канаде»

  1. Павел говорит:

    А в декларации указываются просто суммы? Или необходимо прикладывать оригиналы чеков (а вдруг они потом для той же гарантии понадобятся)?

  2. Andrey говорит:

    «Оказывается, в Канаде тоже много жуликов» — вот что нужно вывести в подзаголовок 🙂

  3. рыжий говорит:

    в декларации только суммы — но чеки лучше хранить подольше как доказательство в случае чего

    Жулики есть и есть везде
    В принципе, многим покажется то, как тут ведут бизнес жульничеством -)

  4. FloE говорит:

    «Если работодатель говорит, что денег нет — надо уходить немедленно»
    И оставить ему свои кровно заработанные? 😉

    Да и отказываться от налички очень непривычно 🙂 Раз жульничество есть везде, то пообещать изначально можно что угодно, а в итоге получить наличкой в связи с отсутствием иного. Наверняка круг вакансий сузится, если есть желание письменно оговорить такие моменты. Понятно, что это стоит того 🙂 Пусть нам всем повезёт с работодателями!

  5. nelli говорит:

    to FloE

    Подписать контракт вам предложат сразу же на большинстве работ, а на те работы, на которых это не предлагают, вам, наверно, изначально пойти не захочется, так что ничего для вас не сузится. 🙂
    Не соображу даже, на каких работах вообще выдают наличку, кроме как водителям в пиццериях, а вообще, как правильно написал Рыжик, лучше вообще с такими конторами не связываться, себе может дороже выйти.

  6. Лина говорит:

    Марк, ты достойный сын своих родителей ). Умница. Потом кто то ( тот, кто в свободное время на работе по порносайтам лазит ) будет шипеть, что ты » везунчик » …. : )

  7. Владимир говорит:

    + 2 Лина. Будет шипеть, что везунчик, что притесняют, что дискриминация черт знает по какому признаку, но есть… 🙂

    Thanks for your advices

  8. Владимир говорит:

    Если автор не возражает, добавлю от себя маленький акцент — чеки нужно собирать с момента прохождения иммиграционного контроля. Грубо говоря — с аэропорта.

  9. FloE говорит:

    Nelli, тогда всё замечательно 🙂
    Владимир, хорошее дополнение. Не поверите, уже нарабатываю навык, пытаясь собирать все чеки… однако, плохо у меня получается, потому что у нас у продавцов частенько их выспрашивать надо, да ещё и настойчиво 😀
    А на чеках в Канаде всегда написано, что именно вы купили?

  10. Владимир говорит:

    2 FloE
    Я тоже этот навык «вырабатываю». :))) И выпрашивать приходится. Я как и Вы в РФ. Пока. 🙂
    Насчет написано или нет — это к «местным» 🙂

  11. рыжий говорит:

    Floe, Владимир — да чаще всего написано, на чеках из ресторанов можно отмечать сколько оставили типсов и написать для памятки с кем ходили.

    Остальным — да, не поверите, но бывают очень мутные конторы, даже если выглядят очень прилично, бывает и с криминалом что-то завязано, но естественно не страшно, так как закон и полиция всё-таки на нашей стороне.

    Всем спасибо,
    напишу еще если есть запросы

  12. Виктория говорит:

    FloE, на чеках все всегда написано , не волнуйтесь:) Чеки очень подробные:)

  13. FloE говорит:

    Виктория, это очень упрощает процесс сохранения информации, а то по нашим чекам уже и через пару дней не восстановишь, что было приобретено 🙂

    Марк, пиши обязательно ещё, как будет свободная минутка.

  14. Павел говорит:

    Лена, пообщайся с Юлей 😉 она тебе расскажет методу «сохранения информации», позволяющей точно ответить на мой вопрос — «тут чек валяется на 567 рублей 24 копейки, от 16 марта 2005 года… это чё?»

  15. FloE говорит:

    Ой, Павел. У нас такого не бывает, потому что максимум можно найти чек за позавчера и это уже будет крах нашего семейного бюджета 🙂 У мужа нет проблем свести дебет с кредитом, а вот я уже не первый год учусь этому навыку под его чутким руководством.

  16. Herkunft говорит:

    Рыжий писал : «качественно-сохраненные чеки будут незаменимы … при заполнении налоговой декларации. … за рестораны, бензин, оргтехнику, канцелярию, биллы за телефон, интернет, отопление, электричество, счета за квартиру, проездные, бизнес-одежду, путешествия (отели, перелеты ит.п).»

    Я так полагаю, что эти расходы можно списать с налогов, да? Но можно ли это делать, если ты являешься не self-employed, а всего лишь служащий на какой-нибудь контроре?

  17. Yulia говорит:

    Сначала трудно предположить самим, а объяснение получается слишком долгое и сложное, да и утопает в море новой информации — я это про вопрос о том какие чеки и зачем хранить. Поверьте, лучший, и многими семьями проверенный метод — завести коробочку и каджый день ВСЕ чеки складывать туда!!! При этом писать по-русски на обороте чека (все дают его вам в руки, а иногда спрашивают «вам в пакет с покупкой чек положить или в руки дать?» Имеет смысл выучить эту фразу и ответ на неё сразу). Раз в неделю вы сядете, и всё разгруппируете (скрепками просто скрепите ), и заодно научитесь «читать» чеки. Потооом уже станет понятно где и кем вы будете работать, и что, когда и где сможет быть «дедактабл» (то есть вычтено из налогооблагаемой суммы), но до этого времени имеет очень большой смысл коробочку с чеками хранить. Она маленькая, а деньги сохранить поможет большие :-). Так, например, расходы на получение прав — дедактабл оказались… Не говоря уже о том, что всё почти потом вернуть можно, если не понравилось, но только если чек сохранили ( я телек на 29 день вернула)… ну, и так далее … Так что, товарищи, храните чеки в сберегательной коробочке! 🙂

  18. Yulia говорит:

    … писать по-русски на робороте чека — за что это вы платили… так как иначе сначала вы долго разбираться будете и при необходимости найти конкретный чек поторатите много времени на это…

  19. Саша говорит:

    Чеки хранить архиважно. Списывать с налогов затраты на медицину, не покрываемые страховкой, спорт для детей, проездные на трамвай и тп. Но есть чеки, которые копятся в огромных количествах, но хранить их абсолютно бесполезно (если не собираетесь сесть на велфер, или это не статья, возмещаемая на работе во время командировки). Это чеки из продуктовых магазинов.

  20. рыжий говорит:

    Многие затраты (например до $1000 на общественный транспорт) можно списывать всем, а некоторые только если у вас есть бизнес.
    Однако, когда вы придете к профессионалу заполнять налоговую декларацию в первый раз — вам этот бизнес могут сделать на месте и всё под него списать. Бизнес может не приносить прибыли первые три года, а потом, есть шансы что вы им займетесь-)

  21. nelli говорит:

    Марк, я понимаю, что создание пока еще не существующего бизнеса может быть и вроде как легально (вдруг не сегодня-завтра все и начнется), но как-то вот все-таки… как по ночам спать, если знаешь, что бизнеса нет, а налоги не заплатил? 🙂
    Да, я знаю, что наличие/отсутствие бизнеса проверить практически нереально, но вот что-то мне не нравятся люди, которые, недоплачивая налоги, в сущности надувают всех остальных…

  22. Yulia говорит:

    Нелли. Речь не о том, чтобы создавать несуществующий бизнес, а о том, чтобы не бояться пробовать себя в новом деле, и, если желание и жилка есть, знания, то — пытаться… Именно для поддержки такого малого бизнеса, для того, чтобы дать возможность вновь прибывшим развиваться, и созданы все эти налоговые льготы. Ведь, реализовав себя, и научившись получать -таки прибыль, человек меньше просит у государства, и переходит — сначала на самообеспечения, а потом начинает помогать другим… Сытые и обеспеченные люди добрее и больше помогают другим, во всяком случае так мой личный опят в Канаде показывает… тогда как голодные и злые больше просят и всё равно агрессивнее и всем недовольны.. Так что начинать можно и нужно — это лучше чем сидеть и простиь помощи… Марк молодец, все правильно советует…

  23. nelli говорит:

    Если речь идет об основании реального бизнеса, это одно, а то ведь есть «артисты», которые ничего не основывают, а только льготами пользуются. 🙂
    А советы, конечно, правильные, я и не спорю. 🙂

  24. Lenochka говорит:

    Чеки никому не нужны , если вы работаете на постоянной работе. Ничего списать нельзя. Единственное если сумма дохода мала для вашей семьи по результатам года государство возвращает часть уплаченных ранее налогов. Но сначала всю сумму в 28% с вас вывернуть по полной. В таком случае чеки годятся только для возврата товара и их надо хранить.
    Есть масса подводных камней в списании налогов. Это только звучит круто да и материально выглядит замечательно, что можно всё заработанное списать. Но как говорят дураков нет. Да три года не придут, а на четвёртый придут и вывернут всю поднаготную за прошедшие 3 года. Налоги таки лучше платить, если хотите воспользоваться благами государства как то банковские кредиты под нормальные %. Очень хорошо работая на основной работе иметь свою фирму. Вот тогда у государства нет вопросов. По основной работе вы добропорядочный гражданин. И неправда, как мне говорили что проверку подряд два года не делают. Делают ещё и как. Другое дело, что лично Вас изначально никто преступником не считает, но проверяют все налоги очень тщательно. По видимому специальными программами по ключевым позициям. О, а если Вы займётесь спонсорством родителей вот тут налоги вернее их неуплата могут сыграть с вами злую шутку.

  25. Саша говорит:

    Lenochka, Вы сильно ошибаетесь. В первый год я вернул полторы тысячи с налогов, во второй больше двух тысяч, работая на постоянной работе. Только потому, что не поленился изучить буклет, коорый раздает Налоговая в период подачи форм Tax Return. Там очень просто и доходчиво само Canada Revenue Agency Вам рассказывает как и что можно вернуть. Все по закону, так что никакие проверки не страшны. Все проверил с помощью программ для заполнения налоговой декларации, никакого обмана. Во второй раз программа мне даже подсказала как еще лишних (которые не лишние) 500 долларов вернуть, которые я переплатил государству.

  26. Владимир говорит:

    Lenochka преимущественно все-таки некоструктивно говницом поливает…
    И правда странно, как же Вы там живете, при таком взгляде на мир.
    Понимаете — Вы пишете общими фразами в негативном ключе. Это неконструктивно. Если Вы претендуете на высказывание объективного, но несколько противоположного мнения — приводите факты. Хотя бы как Саша.
    Иначе получается так: «там все плохо. ВСЕ. А почему — не скажу. Сами догадайтесь». Чернушка просто. И ничего более.
    Право на мнение есть — высказывайтесь. Боже упаси Вас ограничивать. Только с деталями. Абстрактное мышление у всех думаю прекрасно развито и логическое обобщение мы сможем сделать сами.
    Это как добрая рекомендация.

  27. Lenochka говорит:

    Владимир
    Чернушка и говницо начнётся при уплате неуплаченных налогов.
    Не факт что это случится в первый год и даже может и на десятый не случится.

    Что то я не пойму негатив в чём? В уплате налогов? Конечно кровные кому охота по штуке минимум в месяц дяде дарить. Но в Канаде есть несколько различных форм работы и следовательно различные формы налогоолажения.
    Саша
    Что Вы понимаете под основной работой? И о какой сумме дохода речь?

  28. Саша говорит:

    Я понимаю под этим работу в штате компании фул-тайм на постоянной основе.
    Доход был в первый год около 10 тысяч (приехал в конце года), во второй в несколько раз больше.

  29. Lenochka говорит:

    Саша
    С этого и надо было начинать, а не заявлять, что кто то ошибается. Наверняка и чеки не понадобились. Исключение чек за рент жилья и тот не нужен потому что в менеджементе всегда можно подтвердить сумму. Вы же нищий человек по канадским меркам. До 7 тысяч можете даже не декларировать. С Вас и взять то нечего. Нам тоже в первый и второй годы приятно было получать возврат.

    И ещё вы в какой то параллельной ветке про % банков уверенно заявили, что мол растут. За последние 2 недели по моим наблюдениям прайм в банках падает, следовательно % по кредитам тоже. Да что говорить о наблюдениях банк бумаги прислал на мортгич. Приятно цифры видеть.

  30. Саша говорит:

    Lenochka, так и было две недели назад. На сайте банка TD опубликовали, что новый Variable Rate теперь 5.75%. А сейчас я зашел на их сайт, а там снова 4.75%. Я могу прислать Вам пару ссылок на форумы, где люди также обсуждали повышение процентов на моргич как только банки стали его повышать.

  31. Lenochka говорит:

    Ровно 2 недели назад я была в банке и рейт был 4.75.
    ссылки мне нужны, спасибо. Я уж лучше по старинке в банк напрямую. а то такого натрепят на форумах.
    Схема расчёта % по мортчигу не простая зависимость. В каждом отдельном случае % получается разный. Может народ именно об этом гутарит.

  32. Саша говорит:

    Нет, повышение было временное, я только что обнаружил, что все вернулось на круги своя. Наверное, вызванное паникой. Я своими глазами видел обновление. Ясное дело, что к реальной жизни этот рейт отношения не имеет, но если усредненные числа вохрастают на один процент, то и конкретные ведь должны.

  33. Lenochka говорит:

    Саша
    Я тоже что то подобное видела, но на поверку оказалось, что всё совсем не так. В смысле рейт не поднялся. С сегодняшнего дня прайм опять упал на 0.25%.
    Конкретные цифры меняются , понятное дело, что падают если базовая точка меняется в меньшую сторону, только вот мой % по мортгичу, который мы брали год назад, оказался меньше, чем у приятелей, которые брали 2 года назад и у них прайм тогда был ниже нашего. Мало того я уже сто раз нет тысячу вспомнила советчицу из банка, настаивающую на закрытом мортгиче с выкладками о неизбежном повышении ставок банка. Страшно подумать какой % я бы сейчас платила банку. Именно поэтому стараюсь не слушать всякого рода мудрецов. Пока найдёшь рациональное зерно умаешься анализировать. По этой же причине весьма скептически отношусь к слову так любимому тут специалист. Видимо у специалиста и у меня разные требования, предъявляемые к столь громкому заявлению.

  34. Геннадий говорит:

    Каким образом чеки на бензин и ресторан можно списывать? Это только при наличии собственного бизнеса, а так понимаю?

  35. Yulia говорит:

    Да, именно так. А в каком именно размере (то есть не всегда ВСЕ расходы на весь бензин и на все рестораны) — это будет зависеть от вашего бизнеса и от бухгалтера. Именно поэтому я и рекомендовала хранить все чеки, особенно на первых порах. Когда кто-то советует не хранить какие-то из чеков (хотя казалось бы — ну что тут сложного — конверты с надписями БЕНЗИН, ЕДА, ДОМ.ХОЗЯЙСТВО, МЕБЕЛЬ и т.д.и- и всего-то одна коробка из-под обуви, в которой они хранятся.. О чем спорим?! Ведь гораздо легче их все раз в неделю или каждый день рассовать по конвертикам, эти крохотные бумажки… Зато, вот, например (для тех, кто совсем не советует продуктовые чеки хранить) — чай, кофе, фильтры, печенье, салфетки, мыло, ведро, веники и прочее-прочее… Мне ВСЁ это бухгалтер сделал дедактабл, потому что у меня свой бизнес, и я работаю дома, а, значит, всё это нужно для приема людей дома… Разве плохо? И всё это — абсолютно честно, в рамках закона, старый канадский буккипер и другой старый канадский бухгалтер мне сделали… Они умеют считать деньги и еще и нас учат… Правда, пособий мне не платит никто… Но и позволяют списать то, что уходит на бизнес…
    Можете, конечно, спорить и думать — ах,хранить эти чеки или нет, только на это всё у вас так много уже сил и времени уходит… Как-будто решаете «копать-не копать» 🙂 Вы работайте, живите, всё делайте как вам хочется и как надо.. А чеки себе складывайте.. Год пройдет, время налогов подкатит, государство решит кому и что еще можно списать, в буклетах об этом напишут.. Вот тут умные люди и специалисты всё прочтут, и начнут всё делать, достав заветную коробочку с чеками… А те, кто много спорил в всё выбрасывал, будут жаловаться на жизнь, на то, что им раньше не сказали.. да на что угодно… и быть опять недовольными.
    Вот в этом году — разрешили списывать расходы на детский спорт. Кто списал? — Многие. И те, у кого чеки были, и те, кто платил, но чеки не сохранил. Кого проверят? Да всех и запросто, и под любым углом. Что сделают? Запросят чек, если не было. Чека нет. Сумму вычтут и заставят заплатить недоплаченное с пенями и так далее… И потом будут проверять чаще, потому что будет отметка о нарушении на файле… И труднее верить будут… И люди снова будут вопить о несправедливости (уж больно часто это несется ото всюду) и жаловаться. Вывод же понятен. Ага: всё таже коробочка с чеками, внимательное знакомство и законами, хороший бухгалтер и буккипер, и действия СТРОГО В РАМКАХ ЗАКОНА, но с аккуратным использованием ВСЕХ возможностей, которые этот закон предоставляет.
    Извините, что длинно написала. Хочется помочь понять важные вещи, которые помогают тут жить… Успешных всем покупок и надежных коробочек. Кстати, уже в мае, после того, как налоги сданы и ненужные вещи отнесены в магазин обратно ( в том числе цветы, которые не прижились дома за зиму, только уточните при покупке 🙂 ..) — смело выбрасывайте всё, что не пригодилось!

  36. Саша говорит:

    Геннадий, и если Ваша компания, в которой Вы просто работате, компенсирует Вам подобные расходы.

  37. Yulia говорит:

    Да, Саша, всё так и есть… Геннадий, видите как много разных ЕСЛИ… разве всё наперед можно узнать?!…

  38. Геннадий говорит:

    Yulia.

    А может ли выписка по счету заменить чек? (просто для интереса) или если написано — чек — то только чек?

    Саша.

    Ну это большое ЕСЛИ 🙂 Если ты используешь авто личное в служебных целях 🙂

  39. Yulia говорит:

    Геннадий. Да, если платили мастеркард или с дебитового счета, и если приложите копии этих документов, то вполне сгодится. То есть нужно подтверждение, что именно ВЫ оплатили, и что вы точно ОПЛАТИЛИ. А почему я так подчеркиваю именно чеки, так это очень просто: в самом начале, как правило, вновь приехавшие семьи еще используют вперемешку разные способы оплаты, и потом трудно вспомнить где и как платили. В том числе, платят наличными еще очень много. Кредитки есть не всегда сразу. И вот, представьте — наличными отдали, чека нет 🙁 Кроме того, не всегда хорошо понятно за что именно прошла проплата в распечатке с дебитового счета. Куда — понятно, а за что — нет.
    То есть, ответ такой — в случае большой суммы и крайней необходимости — ДА, можно и без чека доказать что вы где-то что-то проплатили. Но когда никаких чеков нет, то подача декларации и доказательство законных дедактабл сумм может превратиться в такооой труд, что легче махнуть рукой.

    А Вы уже тут? Или еще только собираетесь? 🙂

  40. FloE говорит:

    Yulia, спасибо за такие подробности. Всё больше укладывается, что и для чего.
    У меня правда ещё вопрос возник вот по этому поводу:

    хороший бухгалтер и буккипер

    А одним бухгалтером никак не обойтись? Или совсем без него? 😉 Они несут, кстати, какую-либо ответственность за свою работу или выступают в роли консультантов и исполнителей, а в случае чего платить всё равно вам, как хозяйке бизнеса?

  41. Геннадий говорит:

    Yulia. Спасибо за пояснение. я уже тут 🙂

  42. Yulia говорит:

    FloE. Буккипер — это тот, кто раскладывает эти чеки потом по кучкам и решает какие расходы отнести на какую статью. У бухгалтеров в офисах бывают свои буккиперы, а некоторые граждане делают это сами. Варианты есть всякие и тут главное — чтобы работа сделана была, и это надо обговорить при первой встрече с бухгалтером. Можно обойтись и без бухгалтера, если внимательно прочесть все инструкции, сохранить все чеки и аккуратно сделать всё самим. Да, можно, люди делают. Это зависит от ваших личных качеств и способностей.
    Про ответственность. Если ошибка в расчетах бухгалтера (арифметическая) — они за это и отвечают, то есть пени будут платить они… И обговорите это при первой же встрече). Но саму сумму, на которую государство не согласно, и все-таки хочет, чтобы вы заплатили, платить придется вам, так как это — между вами и государством (в лице Ревеню Канада). Обычно бухгалтер ведет все переговоры с Ревеню Канада по сделанным им работам, и защищает цифры. Я ответила на Ваш вопрос? 🙂

  43. Yulia говорит:

    Геннадий. И как, нравится? 🙂 Давно Вы тут, в каком городе?

  44. Геннадий говорит:

    Yulia. Нормально, привыкаю потихоньку с мая 🙂 В Калгари.

  45. FloE говорит:

    Yulia, да, конечно. Спасибо 🙂 Теперь понимаю, что не зря мучаюсь с чеками здесь. Пригодится навык 😉

  46. Василина говорит:

    Привет всем ! у вас здесь интересно!! Я в Канаде уже третий месяц, решила ознакомится с налогами, ваши советы очень ценны. Спасибо

Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.