Менеджер счета

Менеджер счета

В начале, пожалуй, надо познокомить вас с этим банковсим служащим, которого вы встретите в каждом филиале.  Он может называться Relationship manager или Account manager. И именно с ним вам назначат встречу для открытия счета.  Роль этого служащего не только помочь вам заполнить необходимые первичные бланки, договора и проинформировать вас об обслуживании в банке, но также вести ваше клиентское дело в дальнейшем. По существу, вы становитесь прикрепленными к данному сотруднику, как к семейному доктору.  К нему вы будете обращаться по вопросам кредитования, инвестиций либо по каким-либо иным подобным вопросам.  Он будет консультировать вас по всем банковским вопросам.  А если не сможет найти ответ на интересующий вас вопрос о каком-нибудь сложном продукте, то привлечет  специалиста-продуктовика.

Одной из основных отличительных особенностей менеджеров счета в канадских банках от их коллег в банках стран СНГ состоит в том, что канадские не вовлечены в осуществление расчетно-кассовых операций.  Например, если вам надо внести наличные на свой счет, отправить денежный перевод куда-либо, оплатить коммунальные услуги и т.д., то вы обращаетесь к кассирам (Customer Service Desk representatives) в филиале, но не к Менеджеру счета.  Роль этого человека – продать вам иные более сложные банковские продукты.  Например, если он видит, что ньюкамер прибыл с большим чемоданом денег, то он может предложить разместить их на депозит, инвестировать в ценные бумаги или еще какие-либо финансовые инструменты.

Примечание: если вы прибыли ну с очень большим чемоданом, доверху набитом сто долларовыми купюрами (а из кармашек крышки чемодана торчат кончики пакетиков с белым порошком, а на поверхности наличности виднеется рукоятка небрежно положенного пистолета), то вам, друзья – в Private Banking.  Это подразделение банка, которое занимается очень состоятельными клиентами.  Там тоже есть Менеджеры счета.  Но там эти люди будут знать, не только имена вашей супруги и детей и дни их рождения, но также и кличку вашей семейной собаки, а также какую она (собака) предпочитает трапезу в определенное время суток…

Для большинства ньюкамеров, которых интересуют простые банковские продукты из числа кредитов и депозитов, имеет смысл открывать счета в филиалах «на отшибе», т.е. не в центре города.  Так как там к менеджеру счета не бывает очередей и он(а) всегда к вашим услугам.  Обратная сторона медали кроется в том, что эти менеджеры менее опытны, и «шаг в право или влево» — и они более склонны потеряться в поисках ответов на ваши вопросы, чем их коллеги в больших филиалах в центре города, через которых проходит поток разношерстных клиентов с самыми разнообразными запросами.

Вопрос в каком филиале лучше открывать счет для расчетно-кассовых операций (платежи, переводы, депозиты, снятия наличных, ящички для хранения ценностей) в Канаде не стоит.  Вы можете производить все эти операции в любом филиале банка, независимо от того, где сидит ваш менеджер счета и где открыты ваши счета.  Например, вы можете открыть счет в филиале в Калгари, а затем поехать в Ванкувер и там в филиале вашего банка производить все операции по вашему счету.

Запись опубликована в рубрике Банки в Канаде от Herkunft. Добавьте в закладки постоянную ссылку.

14 комментариев на «Менеджер счета»

  1. Konstantin говорит:

    Спасибо за рассказ 🙂
    Не очень понятен пока формат рубрики. Если для потенциальных клиентов банковской системы Канады — то все замечательно. Если для потенциальных работников — то хотелось бы чуть больше подробностей. Например, нужно ли специальное образование и сертификаты, какие нужны навыки, средний заработок. В принципе это все можно и из других источников узнать, по сути главное Вы написали — название по-английски и примерный круг обязанностей. Но с этими данными было бы вообще отлично.

    • Виктория говорит:

      Konstantin, эта рубрика создана как раз для потребителей:) Для тех, кто как клиент пытается разобраться в банковской системе и ее продуктах. Тема про то, как работают в банках находится в рубрике Профессиональные клубы:)

  2. Yury M. говорит:

    Herkunft, добрый день. Итак, начало положено ;-). Лично меня тема финансов в Канаде очень интересует, так как в РФ сам я вляюсь активным юзером банков. Очень бы хотелось видеть в Ваших постах ссылки на сайты банков, услуг, спец.порталов для потребителей фин.услуг (инструкции, калькуляторы, рейтинги…).

    Это просто пожелание ;-). На данный момент вопросы такие:
    1. Ваш личный рейтинг 3-5 банков Канады, которые Вы бы нам потребителям советовали. + и — их работы.
    2. Как нормально и, желательно, легально, сделать трансфер из РФ суммы от 10 тыс $. И, в целом, советы для ньюкамеров по финансам на первых порах — как вывести из РФ, первые шаги по депозитам, дебитным и кредитным картам, кредиты на — машину, квартиру…. подводные камни…

    😉 В общем, вопросов много…

  3. Ира говорит:

    Ой, как вовремя появилась эта тема! Спасибо большое Herkunf за полезное знакомство 🙂 Не могли бы Вы подсказать, на что ньюкамеру с суммой в несколько десятков тысяч нужно обратить внимание при выборе банка и первом общении с менеджером, да и вообще, подскажите, как не лохануться на первых порах и побыстрее получить кредитку.

  4. Herkunft говорит:

    Konstantin, я пытался осветить эти вопросы в рубрике Профессиольные клубы — Банки и финасы.

    Yury M. и Ира, постараюсь ответить на ваши вопросы в последующих частях.

  5. Serg говорит:

    Как-то «менеджер счета» звучит не по-русски 🙂 Ждем продолжения.

  6. Yurik говорит:

    Хорошая задумка с рубрикой,
    Надеюсь что-нибудь узнать нового и полезного. Поначалу раздражала эта система appointment-for-everything пока не поняли как это работает.
    С улыбкой вспоминаю попытки добиться чего-либо внятного от «рыбоглазых» клерков 🙂
    Ну и в разных отделениях конечно обслуживают по разному, зависит действительно от расположения наверное. В одном отделении TD на интересующий вопрос мне парили всякую чушь и предлагали серию аппойнтментов, в другом вышел дядька толковый и объяснил все на пальцах за 2 минуты, куда звонить и что делать. Второе отделение было гораздо более загруженным, чем первое.

    Хотелось бы услышать про RESP и RRSP, а также TFSA хотя бы в общих чертах, если конечно уважаемого лектора не затруднит 🙂

  7. Herkunft говорит:

    Yurik, ни в коем случае, не затруднит. Об этом в будущих частях.

  8. Herkunft говорит:

    Serg,
    наверное, следующие слова когда-то тоже звучали не по-русски:
    банк, кредит, аккредитив, процент, деньги, вексель, бухгалтерия и т.д. Но все меняется, тем более, когда ты в эммиграции. Н-дас…

  9. Serg говорит:

    Herkunft, даже если ваша работа связана с открытием банковских счетов переводить account manager как менеджер счета — это некорректно. Мягко говоря. В эмиграции ведь можно и «одним писом» и «тонко наслайсить», но это же ….. сами понимаете. 😉 Не расценивайте мое сообщение как наезд, а просто как дружеский совет. 🙂

  10. Algoritmik говорит:

    Serg, а как бы Вы перевели такие должности в ин.банках как Relationship Manager или, например, Greeter? Тот же RM отвечает не только за открытие и ведение счетов, но еще и за продажи, инвестиции, сопровождение и т.д. и т.д. Так что «менеджер счета» звучит, по моему, вполне нормально и отражает суть непосредственных обязанностей. В России таким объемом задач занимаются несколько человек.

  11. Yury M. говорит:

    Herkunft, спасибо, будем ждать с нетерпением Ваши рассказы про финансовые инструменты канадской экономики и их грамотное использование в повседневной жизни 😉

    Очень интересует на данный момент именно мануал, или курс молодого бойца-ньюкамера, по работе с деньгами в Канаде. Жизнь в кредит — это, конечно, замечательно, однако…это жизнь в долг, а долг — платежом красен. Да и быть дойной коровой — нет такого интереса. Если долг — то «хороший» долг.

    Кстати, Herkunft, как уже выше отмечал, было бы очень интересно, если бы Вы в своих постах приводили ссылки на источники…чтобы и мы постепенно сами учились искать инф-у о финансах в Канаде… а то все люди занятые, и дергать Вас постоянно из-за копеечного вопроса — это явно не-комльфо 😉

    Во, как пример, у нас в РФ есть и Консультант +, деловая пресса, порталы разных эконом.институтов… А так как Канада — страна жутко информатизированная, то, должно быть, и у Вас все еще покруче и интереснее.

    К вопросу о переводе AM — ребят, давайте не будем трогать вопросы переводов в данной теме, а то так можно и переругаться 😉 Как мне кажется, нам всем важно «мясо», суть, схемы и механизмы, а не то «чем счетовод отличается от бухгалтера»…. тема не та 😉

    Так что ждем-с!

  12. Aika говорит:

    А меня интерисуют краткосрочные инвестиционные инструменты и по возможности процентные доходы по ним.

  13. Regina_BC говорит:

    Например, вы можете открыть счет в филиале в Калгари, а затем поехать в Ванкувер и там в филиале вашего банка производить все операции по вашему счету.
    =================================
    Из моего опыта- долго ли-не долго ли, но вас попросят «перевести» ваш счет в банк того места, где вы проживаете.

Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.