Гранит науки или обучение страховому делу

bookpiles

До приезда в Канаду у меня не было опыта работы в страховании. О том, как мне удалось получить эту работу подробно написано здесь. Когда стало понятно, что в страховании я задержусь на некоторое время, то я начала искать информацию, как бы мне получить знания в этой области (понятное дело, что «опыт — сын ошибок трудных» это самое лучшее. На тренинги наша компания тоже не скупится. Но российская закалка требовала какой-то порции теоретических знаний).

Общение на эту тему с теми, кто в страховании провел не один десяток лет сложилось в следующую картину:
— большинство коллег университетов не заканчивали. Они пришли в страховые компании почти случайно, неожиданно задержались на несколько лет и параллельно получили диплом с квалификацией профессионала страхового бизнеса (Chartered Insurance Professional). Получение диплома состоит из успешной сдачи 10 экзаменов, которые проводятся Институтом Страхования 3 раза в год по всей стране.

— наиболее применительная степень, которую можно получить в университете, это степень бакалавра по специальности Risk Management. Занимает около 4 лет в основных универах Канады. Это тоже вариант, особенно если есть амбиции дорасти до менеджера.
— буквально пару лет назад BCIT стал предлагать двухгодичную дипломную программу General Insurance and Risk Management, которая направлена на страховой бизнес. В принципе, мне данный вариант кажется наиболее оптимальным — два года вполне себе достаточный период для получения образования. Интересный момент — студенты этой программы в BCIT тоже сдают экзамены CIP при Институте Страхования (правда им рекомендуется сдать около 5 экзаменов за время обучения в BCIT). Подробно о программе можно почитать здесь.

Так как у меня работа уже была, то необходимость обучения full-time отпала. А вот вариант с CIP показался очень даже привлекательным.

У нас в России designation как эквивалент знаний до недавнего времени был не очень распространен, потому что мы привыкли к широкой области высшего образования и дальнейшего получения опыта работы в более узкой области. В Канаде и прочем западном мире дипломы с квалификацией/сертификаты более распространены, и часто являются более чем достаточным эквивалентом подтверждения знаний и стандартов в той или иной области (например финансисты получают часто CA, CGA, CMA. Кадровики здесь получают CHRP).

В страховом бизнесе в Канаде есть 3 степени различных курсов/сертификатов/дипломов:
GIE ( General Insurance Essentials). Для получения этого сертификата необходимо сдать 2 экзамена и будет вам такая бумажка. Я свое обучение начала именно с этих экзаменов. Я не была уверена, что хочу остаться в страховом бизнесе. Но в тоже время мне хотелось понять основные принципы и набраться профессиональной лексики. Насколько я припоминаю, то оба экзамена обошлись порядка в 800 дол. Курс в принципе «понемногу обо всем». Страховые контракты в деталях не изучаются. Изучается скорее история страхового бизнеса, автострахование, страхование недвижимости. Дается небольшое количество материала по законодательным принципам, работающим в common law провинциях и Civil Code of Quebec.
Эти экзамены состоят только из вопросов множественного выбора. Ответил правильно на 60% вопросов — зачет!

CIP (Chartered Insurance Professional). Эта программа зовется designation и состоит из 10 курсов. Каждый курс (включая экзамен) стоит около $600 — 650 дол. Если у вас есть сертификат GIE, то вам перезачтут один экзамен из обязательной части (Principles of Insurance).
10 кусрво разбиты на три части:
— обязательные/mandatory (5 экзаменов По курсам «Principles and Practice of Insurance», «Auto Insurance — part I», «Insurance on Property», «Insurance Against Liability — part I», «Business of Insurance»)
— специализация/applied professional (3 экзамена либо в области Underwriting, либо Claims, либо Broker and Agent Professional Series)
— «по выбору»/electives (2 экзамена в области того, что вас интересует. Например, Surety or Business Interruption или Auto Insurance part II).
Институт рекомендует сначала сдать обязательные и потом остальные. Плюс «Business of Insurance» должен быть либо девятым, либо десятым. Но это исключительно рекомендация. Никто вам не запретит сдать сначала специализацию и потом все остальные (единственный запрет распространяется на Business of Insurance). В принципе рекомендация очень даже логична. К материалу из основного курса часто обращаются в курсах по специализации.

Для сдачи экзаменов нужно оформить членство в Институте Страхования на сайте (стоит $65 дол/год) и оплатить заявку на экзамен в указанный период. Экзамены проводятся в апреле, июле и декабре одновременно по всей Канаде. Существуют определенные сроки подачи заявки на экзамен — их лучше всего проверять непосредственно на сайте.

Институт предлагает различные формы подготовки к экзаменам:
— удаленная (correspondence). Книжку вам пришлют по почте, дадут доступ к elearning, где будет форум, на котором можно задать вопрос.
— онлайн — книжка получается по почте. Раз в неделю в указанное время вы заходите в онлайн класс и изучаете материал в удаленном доступе с ребятами из всей Канады и инструктором.
— fast track — за 1.5 месяца до экзамена вы проводите 4 полных дня с инструктором классе, изучая материал. Занятия обычно с 9 до 16 часов.
— вечерняя (evening). Раз в неделю вы посещаете занятия в классе с инструктором.

За какой-либо курс вы можете максимум набрать 300 баллов. Оценки в форме букв (например, B означает, что вы успешно сдали 75-79% из этого курса).
Градация у оценок следующая:
H = 80-100% of the available marks
B = 75-79% of the available marks
C = 65-74% of the available marks
D = 60-64% of the available marks
X = 55-59% of the available marks
Y = 40-54% of the available marks
Z = less than 40% of the available marks
A = absent
Посещая вечерние курсы, fast track или online вы можете набрать максимум 100 баллов, которые добавят к баллам, полученным на экзамене (максимальное количество баллов на экзамене — 200 баллов).

У каждой формы есть свои преимущества и недостатки. Я уже сдала 4 экзамена и готовилась, используя каждый из вышеперечисленных методов. Возможность заработать баллы до экзамена — самое ценное. Мне больше всего по душе — fast track. Я люблю изучать материал интенсивно и за короткий срок до экзамена. Некоторым ребятам такой темп кажется чересчур насыщенным, плюс на него «убивается» четыре субботы. Поэтому они предпочитают онлайн или вечерние курсы. Плюс fast track иногда бывает по пятницам, что совсем неудобно.

Роль инструктора выполняют коллеги из страхового бизнеса с диплом CIP/FCIP, которые выказали желание внести вклад в образование масс и прошли спец курс, организованный институтом. Некоторые инструкторы — блеск. Они разбираются в материале, хорошо и интересно проводят занятия. Некоторые — средненько. Ждать, что инструктор вас научит «как сдать экзамен» не стоит. Инструктор вас научит как лучше формулировать ответ, что нужно как минимум указать в ответе, чтобы получить нужное количество очков. Инструктор не знает вопросов, которые будут на экзамене, поэтому будет рассматривать весь материал в книжке.

Экзамен CIP состоит из вопросов множественного выбора (2 балла за вопрос) плюс вопросов, за которые можно получить от 5 до 20 баллов ( в экзамене по курсу Insurance Against Liability есть вопрос на 40 баллов). На такие вопросы уже надо писать ответы в виде коротких или более развернутых эссе. Множественный выбор бывает непростой — два ответа явно не подходят, а вот еще два оставшихся оба подходят 🙂

Пока самым трудным мне показался курс Insurance on Property — там нужно было зубрить формы контрактов (policy wordings), рекомендуемых к использованию Insurance Bureau of Canada. Это чистой воды бесполезное дело. Работая в определенной компании вы используете контракт (policy wordings), который принят в вашей компании. И если вы в него не заглядываете, полагаясь на память, то вы встаете на шаткий путь. Потому, что степень покрытия в том или ином случае описана только в контракте между страховой компанией и застрахованным лицом. Так что формы я к экзамену зазубрила и после экзамена их благополучно забыла. Возможно, этот курс показался мне трудным из-за количества лексики, которой я не знала. Тем не менее, этот экзамен я сдала с первого раза. Наша менеджер мне поведала, что 50% нашего отдела пересдавали его 2-3 раза. Дальше легче — уже знакома лексика, знакомы основные законодательные принципы. Сравнивая это обучение в Канаде с обучением на ин.язе в России — думаю, что по сложности примерно одинаково.

Сколько времени занимает получение CIP? Все зависит от способностей — знаю людей, которые за 2 года получили диплом. Знаю индивидов, которые растянули удовольствие на 7 лет. В Канаде никто никуда не торопится, поэтому процесс можно растянуть на удобное для вас количество лет. Результатом данных усилий будет сертификат, который вручают во время торжественной церемонии раз в год в каждом городе. Институт Страхования Британской Колумбии устраивает такую церемонию в ноябре каждого года в Ванкувере и Виктории.

И напоследок…Большинство страховых компаний в Канаде (крупных, по крайней мере) очень поощряют эту учебу. Поощрение состоит из того, что они возмещают стоимость каждого курса, при условии успешной сдачи экзамена. Моя компания также возмещает ежегодные взносы. И по получении диплома многие компании выдают небольшой бонус. Пустячок, а приятно.

Если после получения CIP у вас есть желание еще поучиться, то институт страхования предлагает диплом FCIP (Fellow Chartered Insurance Professional). Это неофициальный эквивалент MBA в страховом бизнесе, который, как правило, получают менеджеры и управленцы. Состоит из 6 экзаменов (эти уже в районе $1100 дол) и большого проекта. Одно из требований данной программы — наличие степени бакалавра. Больше я про эту программу не знаю. Если надумаю получать, то поделюсь впечатлениями.

Оригинал рассказа вы можете прочитать здесь.

Запись опубликована в рубрике О страховках в Канаде, Руководство для ньюкамера. Добавьте в закладки постоянную ссылку.

14 комментариев на «Гранит науки или обучение страховому делу»

Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.