Студентам: Подача налоговой декларации. Часть 2

Сегодня продолжаю рассказ о подаче налоговой декларации. Первую часть статьи можно найти тут. В ней я описывала почему нужно подавать декларацию и вкратце что, как и когда.

Сегодня расскажу как использовать онлайн программы для подачи декларации. Все по шагам. Так же подробнее расскажу про moving expenses. Moving expenses могут быть очень интересны PR жителям Канады 🙂

Продолжение про Moving expenses:

Как я уже упомянула в прошлой части статьи, международные студенты, к сожалению, не могут списать с налогов расходы при переезде в Канаду. Однако если вы сначала поселились на окраине города, а потом решили переехать поближе к универу, то тут то можно и списать расходы.

Основное правило — теперь вы живете 40км ближе к вашему вузу, чем жили раньше. Конечно, многие студенты под это правило не попадают, но те кто попадают, тем будет полезно.

При заполнении декларации, отдела Moving expenses, вам надо будет указать ваш предыдущий адрес и сколько км было от вашего прошлого дома до универа, и ваш новый адрес, если разница 40+км, ура! Еще один не маловажный момент — ваша учеба должна быть full time. Все международные студенты автоматически попадают в эту категорию, но вот ПР резиденты, которые берут пару курсов в универе/колледже могут и не попасть.

Существует два метода расчета moving expenses. Это подробный метод и упрощенный метод.

Я, лично, советую пользоваться упрощенным методом, так как по моему опыту уже двух переездов с одной провинции в другую, то с упрощенным методом, Вам удастся списать БОЛЬШЕ налогов. Хотя конечно зависит от ситуации.

Упрощенный метод довольно прост — вы рассчитываете сколько км вы проехали на вашем авто для своего переезда. Например расстояние от вашего нового дома до старого — 100км. Вы ездили туда сюда как минимум 5 раз чтобы перевести свое барахло, так же вы использовали трейлер Uhaul. За которым вы проехали 70км туда сюда, чтобы его забрать, а так же туда сюда чтобы его сдать. Итого вы проехали (100*2*5) + (70*2*2) = 1280 км.

Вот тут можно глянуть на сколько вам нужно умножить ваши километры, в зависимости от того, в какой провинции вы живете. 

Если вы живете в Альберте, например, то вы умножаете 1280 на 0.445 и получаете 570$

Так же при подаче налоговой декларации вы можете списать расходы на еду. Как указано по ссылке выше не больше чем 17 долларов за один обед или не более чем 51 в день. Например, вы переезжали с женой и детьми, то можно заклеймить еду на всех членов семьи. Но по прочтению разных форумов, стало ясно что лучше не запрашивать максимум (51) на каждого члена семьи, так как это не реалистично, особенно на детей.

Так же при простом расчете вы можете списать стоимость рента вашего Uhaul-a, стоимость отмены lease своего предыдущего жилища и еще много чего, что зачастую не применимо к студентам, но очень даже применимо к ПР жителям, которые продают прошлый дом для переезда поближе к новому месту работы.

Подробнее про то, что можно списать, можно почитать тут: http://www.cra-arc.gc.ca/tx/ndvdls/tpcs/ncm-tx/rtrn/cmpltng/ddctns/lns206-236/219/xpnss-eng.html

При детальном методе расчета, вам обязательно сохранять все чеки за бензин, еду и тому подобное. Но по моему опыту, упрощенный метод позволит вам списать больше налогов.

Очень важное замечание! Опять же по прочтению форумов. CRA очень часто проводит аудит moving expenses. Вам нужно иметь доказательство того факта, что в тот самый день вы действительно переезжали. Поэтому, сохраняйте чеки на бензин, uhaul, на случай если CRA c вас их запросит.

Я уже один раз клеймила moving expenses мужа когда он менял провинции, с нас ничего не запросили. Но там в принципе очевидно было, что новое место работы в Альберте, так что ничего не запросили.

Как заполнять налоговую декларацию используя онлайн программу SimpleTax.

Уже несколько лет CRA позволяет всем желающим подавать декларации используя их систему NETFILE. Нетфайл это протокол, а не определенная программа, и на сайте CRA есть список всех аккредитованных программ, которые могут через Нетфайл подавать. До определенного времени, если ничего не путаю то 2 года назад, люди, подающие декларацию в первый раз, обязаны были подавать ее на бумаге, что отпугивало многих людей. И я могу понять почему 🙂

Все эти расчеты выглядят довольно ужасающе, особенно если их делать в ручную, хотя и тогда уже были оффлайн программы, которые позволяли заполнить все там, распечатать и податься.

Но свершилось чудо и теперь первую декларацию можно так же подавать онлайн! SimpleTax в первую очередь бесплатный! Очень прост и удобен в обращении, уже несколько лет подаюсь через него и не могу нарадоваться 🙂 СимплТакс все рассчитывает за вас, делает предложения — какие формы вы бы могли внести, например если вы вносите форму для студентов, то вылезет окошко — не хотите ли вы еще списать учебники и проездной на транспорт, или может moving expenses?

Так же SimpleTax очень удобен для замужних жителей, так как можно зарегистрироваться один раз, но создать два профайла в одном аккаунте и потом их можно связать. Если вы указываете что замужем, программа спросит вас не хотите ли вы связать аккаунт со своим супругом/супругой и там то, можно и вписать ее(его). Это особенно удобно, так как когда вы шаманите с налогами супружескими, то шаманить надо на обоих декларациях. И программа очень сильно облегчает жизнь. Про супружеские налоги я напишу в следующем году, я уже все изучила про них, но опыта подачи у меня еще нет 🙂

Далее выложу скриншоты, что и как. 🙂

Обязательно надо пометить окошко в красном круге, если вы подаетесь в первый раз.

1 (1)

 

В программе так же есть окошко поиска, форм, которые вы хотите внести.

2 (1)

А вот и студенческая форма, данные для нее вы получите от своего универа по почте или онлайн в конце февраля! Там будет указана сумма, а так же количество месяцев, которые вы обучались. Так же в этом окошке можно перевести деньги своему супругу, т.к. если вы еще не зарабатываете, то он может списать это со своих налогов. Или вы можете оставить эти кредиты себе для следующего года.

3

А вот и знаменитые moving expenses.

4 5 6

Вот еще к примеру пару форм которые вам можно — нужно ввести, если у вас есть доход из банка( вам начисляют проценты за ваши деньги) или вы работаете. Все эти формы у вас будут на руках. Банк вышлет вам их в феврале или ваш работодатель. Там уже все будет пронумеровано. Вы просто вписываете циферки с формы в программу.

7 8

Так же программа выдает предложения, какие еще формы, вам можно внести. Например, вы потратились на медицину, покупали проездные на автобус или получили стипендию.

9

В самом конце программа генерирует все расчеты и ваши документы, так же будет кнопка проверки на ошибки, и можно просмотреть все ваши файлы. Так же все это можно будет загрузить в pdf файл, что я очень рекомендую делать, на всякий случай. Если все верно , нажимаете кнопку Submit и вуа ля! Все отправлено в CRA. Вам дадут номер подтверждения.

10

Статья опять получилась безразмерная. В следующей части я расскажу как зарегистрироваться в онлайн кабинет CRA,(что сделать надо обязательно), расскажу про его функционал и так же про GST. Так же возможно затрону тему RRSP, так как это еще один способ списать налоги с вашего дохода! Чувствую, напишу книгу про налоги скоро 🙂

Всем удачи с налогами!

Оригинал рассказа вы можете прочитать здесь.

Запись опубликована в рубрике А что у вас?, Адаптация иммигрантов в Канаде, Бухучет и налогообложение в Канаде. От Евгения, Дети в Канаде. От рождения до совершеннолетия., Личные финансы от Ирины Сазанович, Повседневная жизнь, Руководство для ньюкамера. Добавьте в закладки постоянную ссылку.

28 комментариев на «Студентам: Подача налоговой декларации. Часть 2»

  1. Regina говорит:

    Я тоже пользуюсь SimpleTax , лет уже 7, и не могу нарадоваться!
    Если мне не изменяет память, то еще в прошлом году первый раз подающим декларацию нужно было отправлять ее почтой. Но в Simpletax можно все заполнить и потом распечатать и отправить почтой.

    Так же первый раз декларацию иностранного студента нужно отправлять на другой адрес, чем всем остлаьным. (Какой точно? Не помню. :))

    • liza говорит:

      Да так и было. Помоему всем, кто подавался в первый раз надо было слать на один адрес, а последующие подачи на другой. Я не думаю что для международных студентов был какой то особенный адрес.

  2. Regina говорит:

    И насчет moving expenses там, где это касается работы. Если вы, закончив учебу в Калгари, и решили переехать в Торонто (или ближе :), но не менее , чем на 40 км от вашего прежнего места жительства), списать расходы на переезд вы можете только, если вы переехали к работе уже найденой, а не просто переехали, «потому что там будет проще найти работу». Списать можно- если переехали к именно РАБОТЕ.

    Кроме того, зафайлить эти расходы можно только , если вы работали в том году, когда переезжали. И таким образом студент может зафайлить эти расходы только, если у него был доход (не стипендия (обычно), не жизнь на накопления или инвестиции), так же, если студент летом переехал , чтобы работать, только тогда он может списать расходы на такой переезд (туда и сюда) со своего заработка.

    • liza говорит:

      Зафайлить можно если и не работали, эти расходы перенесутся на следующий год.

      • Regina говорит:

        Не уверена. Там должна быть какая-то тонкость. Потому что обычно перенесут «остаток» от того, что уже «зачли» в этом году.

        http://www.cra-arc.gc.ca/tx/ndvdls/tpcs/ncm-tx/rtrn/cmpltng/ddctns/lns206-236/219/q/q4-eng.html
        «However, as a student in full-time attendance enrolled in a program at a post-secondary level at a university, college, or other educational institution, and you received a taxable Canadian scholarship, bursary, fellowship, or research grant to attend that educational institution, you may be eligible to deduct your moving expenses.

        You cannot deduct moving expenses if your only income at the new location is scholarship, fellowship, or bursary income that is entirely exempt from tax.»

        T.e. клеймить можно только, если у вас был taxable income.

        Здесь http://www.cra-arc.gc.ca/tx/ndvdls/tpcs/ncm-tx/rtrn/cmpltng/ddctns/lns206-236/219/q/q4-eng.html
        написано, если вы ваш ответ на вопрос
        Can you claim moving expenses?
        Questions and answers
        Question 2

        Did you receive an amount from a scholarship, bursary, fellowship, certain prizes or research grant in the year which was required to be included in your income?

        будет НЕТ, то You do not qualify to deduct eligible moving expenses.
        И переносить будет нечего.

        • liza говорит:

          Спасибо за инфу! Это очень важное дополнение!
          Получается списывать мувинг экспенсес можно только тем студентам у кого есть хоть какой то доход, облагаемый налогом.

          • Irina говорит:

            Да, Лиза

            Списывать студентам moving expenses можно в случае если они переехали to begin a job (including summer employment)
            Если студент переехал для учебы, то списываются расходы на переезд только если есть scholarship или research grant
            В противном случае moving expenses будут carry forward

            • liza говорит:

              Таки я не пойму , если нет вообще никакого дохода, и нет стипендий. Будут ли зачтены мувинг экспенсес на следующий год?

              Судя по сайту CRA похоже что не будет никаких carry forward без дохода.

              • Irina говорит:

                Если нет дохода, то и tuition и moving expenses будут carry forward
                Tuition credit уменьшает подоходный налог, уплаченный в течение года, но не генерирует возврат. То есть если tuition credit у вас $400, а налоги вы оплатили в сумме $300 в течение года, то вам вернут 300, а 100 перенесут на следующий год.
                Из моего личного опыта moving expenses можно перенести только на следующий год, не более

            • Regina говорит:

              В противном случае moving expenses будут carry forward
              ======================
              Я так понимаю, что вообще клеймить (!!) moving expenses можно только тогда, когда есть налогооблагаемый доход , и если доход был небольшим, неиспользованный остаток перенесется на след. год. Если в этом году не было налогоблагемого дохода, то вы просто не можете ничего клеймить, и значит переносить на след. год тоже будет нечего.

          • Regina говорит:

            Я уже и этого ( зарплаты) теперь не вижу на CRA сайте:
            You do not qualify to deduct eligible moving expenses:

            you are a student who moved to attend a post-secondary educational institution (either in or out of Canada);
            you were a full-time student; but
            you did not receive an amount from a scholarship, bursary, fellowship or research grant in the year which was required to be included in your income.

  3. Regina говорит:

    tuition и moving expenses
    =====================
    Правила для их клеймения разные. Если нет налогооблагаемого дохода в этом году- нельзя клемить никакие moving , но можно tuition, и tuition перенесутся.

    Я выше дала ссылку, пойдя по которой и ответив там на вопросы, видно, когда можно и когда вообще нельзя даже заклеймить moving expenses, не то, что их перенести.

    Судя по сайту CRA похоже что не будет никаких carry forward без дохода.
    ===========================
    Верно!

  4. Irina говорит:

    Вы можете claim moving expenses так же как и tuition если нет дохода.
    If the income you earned is less than the cost of your moving expenses, you can carry forward the difference to the next year.
    If you have no earned income, you can carry forward your total moving expenses until you have earned income at the new location.

  5. Irina говорит:

    Я ставила moving expenses сама, они были carry forward на следующий год, когда я смогла их поставить на deduction, плюс H&R Block дает рекомендацию, которую я привела выше.

  6. Regina говорит:

    Я надеюсь, дорогие читатели, вы заметили, что мы с Лизой и СRA говорим о moving expenses для full time students, а Ирина и HR Block- о moving expenses для рабочих? И в этом большая разница. 🙂

    Любознательным предлагаю зайти на сайт CRA (который только и должен , в принципе, быть вашим источником информации по налогам)
    http://www.cra-arc.gc.ca/tx/ndvdls/tpcs/ncm-tx/rtrn/cmpltng/ddctns/lns206-236/219/menu-eng.html
    Can you claim moving expenses?

    И проверить самим, как на самом деле отличается ситуация со студентами от ситуации с рабоичими. Мало того, перечитав еще раз, что там наисано, я уже вовсе не уверена, что даже заработок в году перезда — разрешает студентам- клеймить moving expenses:

    You do not qualify to deduct eligible moving expenses.
    you are a student who moved to attend a post-secondary educational institution (either in or out of Canada);
    you were a full-time student; but
    you did not receive an amount from a scholarship, bursary, fellowship or research grant in the year which was required to be included in your income.
    Получается- «зарплата на работе» в это перечисление «scholarship, bursary, fellowship or research grant in the year which was required to be included in your income» не входит.

    • liza говорит:

      Я думаю в спорных вопросах можно попробовать позвонить в CRA и уточнить у них.
      На сайте CRA все как то размыто написано.

      • Irina говорит:

        Лиза, если вы внимательно посмотрите на форму T1 M, в ее первой части, то увидите, что вопросы вам задают о вашем переезде в году, за который вы подаете декларацию. Соответственно, вы указываете два адреса-прошлый и нынешний.
        А на следующей странице вы вносите все ваши расходы, опять таки, которые произошли за отчетный период. На линии 19 вы ставите moving expenses текущего года, а на линии 19А прошлого периода. Если дохода у вас нет-все расходы перенесутся на следующий год.

        Так вот, причины, по которой нельзя claim moving expenses, я не вижу. Их невозможно использовать для deduction, это и по формуле понятно, но смысла почему нельзя ставить, чтобы потом автоматически carry forward, я не вижу.

        • liza говорит:

          Да мне оно не надо 🙂 Я уже заполняла мувинг экспенсес но по работе.
          Но для всех сомневающихся думаю можно прозвонить и все в точности узнать, можно или нельзя клеймить.

        • Regina говорит:

          Мы тут до сих пор говорили не о заполении ответов на вопросы в формах, а том , можно или нет вообще студентам их клеймить в налоговой декларации.

    • Irina говорит:

      Дорогие читатели заметили:))

      Регина, я была full time student и income у меня был нулевой. Я поставила свои moving expenses в тот год, когда они были оплачены, но они не были использованы на deductions.

      Впоследствии я опять переехала, и у меня были moving expenses уже в следующем году. Так вот, система carry forward расходы предыдущего периода, прибавила moving expenses текущего периода, и я смогла списать расходы за два года, поскольку у меня уже был доход.

      Откройте Т1-М и обратите внимание на линии 19 (Total moving expenses), 19A (Unclaimed moving expenses from previous year), 22 (Net eligible income), 23 (Allowable moving expenses) и 24 (Unused moving expenses available to carry forward to a future year).
      Если у вас нет дохода, то естественно по формуле получится, что вся сумма расходов будет carry forward. И я не вижу причины почему их нельзя внести.

      Допускаю только, что налоговая облегчает себе жизнь. Потому что впоследствии никаких претензий ко мне не было, а вот через два года все мои receipts и доказательства моего проживания по старым и новым адресам были затребованы для подтверждения того, что расходы eligible. И только потом они прислали refund.

  7. Regina говорит:

    Даже не то, что попробовать, а именно позвонить и выспросить про неясности- самая лучшая идея.
    Говорят, канадский закон о подоходном налоге один из самых сложных в мире…

    Если соберетесь и позвоните им, потом нам тут напишите, что вам сказали, ладно?

  8. Regina говорит:

    Если дохода у вас нет-все расходы перенесутся на следующий год.
    ================================================
    You do not qualify to deduct eligible moving expenses.:
    you did not receive an amount from a scholarship, bursary, fellowship or research grant in the year which was required to be included in your income.

  9. Irina говорит:

    Регина, я нигде не написала о том, что moving expenses можно deduct в случае если у вас нет дохода, не надо мне приводить цитаты из CRA . Я везде писала, что их можно включить в декларацию, чтобы иметь возможность carry forward, что делала сама, чтобы не заморачиваться в следующем году, когда у был еще один переезд.
    Плюс по форме из налоговой декларации это видно. Поэтому решение может принимать сам человек, хочет он это делать или нет.
    Я, кстати, специально звонила в налоговую сегодня и спросила об этом. И получила ответ, что если нет дохода, то ставить не рекомендуют, а если поставили, то они перенесутся на следующий год.
    И именно потому, что они нигде не потеряются, их carry forward в любом случае, то и вопрос снимается. Нет у налоговой категорического нет. Не рекомендуют, думаю в силу того, что им особо не хочется это проверять. Но ошибкой это не является.

    • Regina говорит:

      Irina, я вижу, понимаю, по вами написаному, что вы НЕ ПОНИМАЕТЕ КАРДИНАЛЬНОГО отличия того, как и почему могут deduct РАБОЧИЕ и от того, что и почему могут или не могут это делать СТУДЕНТЫ.Вы не можете ничего перенести никуда , если вы не можете в первую очередь НИЧЕГО deduct (как студенты без налогооблагаемых стипендий и грантов).

      И именно НАДО приводить цитаты из CRA!!! А кого ж еще? Неужели HR Block? 🙂

    • Regina говорит:

      moving expenses можно deduct в случае если у вас нет дохода, не надо мне приводить цитаты из CRA
      ================================
      Ну, вот, о чем вы опять? О студентах или работниках?

  10. Irina говорит:

    Регина, не используйте capital letters так часто, я понимаю обычный шрифт не хуже. Компания H&R Block предлагает сервис услуг по заполнению налоговой декларации с 1955 года, и они authorized by CRA. Ваше имя я на маркете не видела, поэтому уж позвольте доверять профессионалам.

    • Regina говорит:

      Я с удовольствием использовала бы bold, чтобы что-то выделить, но сайт не дает такой возможности. (если вы знаете, как это сделать. то подскажите мне, пожалуйста).

      По приезду в Канаду я один сезон работала в HRBlock 🙂 и знаю изнутри и уровень их персонала и как они работают. (Это франчайза с тех пор существует, а уж кто в ней работает -совсем другое дело)

      Но мы сейчас даже не о них. А о том, что есть разница для клеймения moving expenses для студентов и работников. И вы говорите об одном, а мы с Лизой о другом.

  11. Regina говорит:

    Ну, я не поленилась и позвонила таки в CRA.

    Итак, СТУДЕНТ ВООБЩЕ НЕ МОЖЕТ клеймить НИКАКИЕ moving expenses, если у него в год переезда нет и не было никаких налогооблагаемых грантов ИЛИ никакой работы (хоть в МакДональдсе).

    Если была работа или гранты (налогоблагаемые)- то можно клеймить и , если получится неиспользованый остаток — перенести его на след. год.

    Но я бы, Лиза, на вашем месте тоже позвонила CRA. Хоть клерк, с которым я разговаривала, и пропадала на 5 минут для обсуждения моего вопроса с кем-то более опытным, с этим CRA никогда не знаешь : можно позвонить два раза и получить два разных ответа. 🙂

Добавить комментарий