Наследственное планирование: простые вещи, о которых стоит подумать. Часть 1

Сегодня у нас на сайте опять новый автор! Автор, которая будет писать на юридические темы. Это очень специфическая тема для выходцев из стран бывшего СССР, где права, правила и обязанности как бы есть, но по ним никто не живет. И при  переезде в Канаду подавляющее большинство наших соотечественников так и продолжает жить, но к сожалению, или может к счастью, канадская реальность несколько другая. И потому наши люди, которые не перестраиваются в правовом плане в новые условия, попадают во все тяжкие. В частности, вот и с наследством. Уже на моей памяти в Канаде погибло и умерло немалое количество наших соотечественников, и от той кучи проблем, которые они оставили своим семьям вместо страховок и завещаний, волосы везде встают дыбом. И конечно же, не хочется пойти по их пути.

Потому, я в общем, очень рада, что на нашем сайте возможно появится постоянный автор, которая будет освещать все острые правовые аспекты нашей жизни в Канаде. И по мере необходимости оказывать реальную  правовую помощь нуждающимся. У нас на сайте уже пытался обосноваться юрист. Но специфика работы таких людей такова, что свободного времени у них совсем не много. А потому постоянно поддерживать контакт с нашими читателями им не просто. Но тем не менее мы попробуем еще раз!

Прошу любить и жаловать нового автора на нашем сайте -Анна Дунаева, лицензированный адвокат в Альберте. Надеюсь она сможет помочь вам разобраться в каких-то животрепещущих вопросах! Прошу не забывать, что наличие лицензии накладывает на Анну определенные обязанности и ответственность, а потому при всем желании она просто не имеет права отвечать на некоторые ваши вопросы заочно. Но она постарается сделать все для вас возможное!

Спасибо огромное Анне за то, что она как минимум решилась на то, чтобы попробовать стать нашим постоянным автором! Анна вообще большая молодец! Она из тех единиц людей, кто приехав в Канаду во взрослом возрасте и с семьей, сумели несмотря ни на что, снова пойти тут учиться и стать настоящим канадским адвокатом! Это тут дорогого стоит! Желаю удачи и процветания вам и вашему делу!

Далее рассказ Анны о себе,  и ее первая статья!

Всем привет! Я рада, что у меня есть возможность публиковаться в Викитрэвэл. Я являюсь читателем этого ресурса и давно хотела присоединиться к его авторам. Еще я мама, хозяйка, супруга, волонтер, юрист по российскому праву, а также практикующий адвокат провинции Альберта.

Наиболее частый вопрос, который мне задают при первой встрече – это, сложно ли здесь стать адвокатом. Я честно отвечаю, что это непросто, как непросто и работать адвокатом. Но это и очень интересно, если любишь узнавать новое, общаться с людьми, решать сложные задачи, помогать клиентам.

Я начинала юридическую практику еще в России, в 2006 году. Работала с иностранными инвесторами в России и российскими бизнесами за рубежом. Когда зашла речь о переезде в Канаду, я даже не думала о том, чтобы изменить профессию. Поэтому я двигалась в этом направлении, не сворачивая, чуть менее 5 лет.

Сейчас я в частной практике, у меня своя юридическая фирма в Калгари — DLegal law office. Большую часть времени я занимаюсь сопровождением бизнеса, наследственным планированием, сделками с недвижимостью, неконфликтными семейными вопросами. С одной стороны, частная практика означает круглосуточную занятость и добавляет много неюридической (административной) работы. С другой стороны, она дает больше опыта, как профессионального, так и жизненного.  Также своя практика позволяет больше гибкости. Я могу держать приемлемые цены, выбирать, с кем мне работать и как, в каких семинарах участвовать и на какие темы делать публикации.

В Викитрэвэл я планирую освещать вопросы, которые интересуют моих клиентов. Также я предлагаю Вам отправлять мне на электронную почту anna@dlegal.ca или через веб сайт темы, относящиеся к моей практике, о которых вы хотите больше узнать.

Наследственное планирование: простые вещи, о которых стоит подумать (часть 1)

Данная статья носит ознакомительный характер, и не может быть использована в качестве юридической консультации. Для получения точной информации в конкретной ситуации обратитесь за персональным юридическим советом.

Мало найдется людей в полном расцвете сил, получающих удовольствие от планирования на случай тяжелой болезни или смерти — более приятно планировать отпуск. Тем не менее, ускоряющиеся темпы жизни, смена ценностей, увеличение мобильности, развитие технологий, рост накоплений и, как следствие, усложнение законодательства превращают такое планирование из роскоши в необходимость.

Речь идет не только о завещании – оно может не подходить с точки зрения сроков исполнения или расходов. Да и не все, что важно для нас, регулируется завещанием. В какой-то ситуации подойдет самый простой вариант – отдаться воле закона, который устанавливает усредненные и формальные правила. В других случаях будет разумней изменить структуру бизнеса, спланировать схему собственности, сделать подарок или создать траст.

Тем не менее, есть несколько общих моментов, которые помогут подготовить передачу дел в непредвиденной ситуации и упростить жизнь нам и нашим близким – о некоторых из них и пойдет речь.

  1. Подумайте, кто и как будет распоряжаться вашими делами и заботиться о вас в случае непредвиденной недееспособности

В такой ситуации закон в Альберте позволяет назначить управляющего имуществом и ответственного за принятие решений касательно жизни и здоровья. Назначение осуществляется судом, процесс назначения длительный и не всегда предсказуемый. В качестве более удобной альтернативы многим подходят доверенность на управление имуществом в случае недееспособности (Enduring Power of Attorney) и личная инструкция по уходу (Personal Directive).

Такие документы подготавливаются заранее, позволяют назначить именно тех лиц, которым мы доверяем, и оставить им детальные распоряжения. Эти документы вступают в силу без судебного решения, как только человек признается недееспособным. Порядок признания недееспособным можно установить в самих документах, доверив принятие этого решения, например, члену семьи и семейному доктору.

  1. Удостоверьтесь, что вы правильно понимаете порядок распоряжения имуществом и наследования

В большинстве случаев никто не сможет законно получить доступ к вашим банковским счетам, сдать недвижимость или продать автомобиль без вашего разрешения, даже если деньги срочно нужны вам или вашим близким.

В случае вашего длительного отсутствия или проблем с передвижением на помощь придет доверенность (Power of Attorney) или похожие по сути инструкции, в которых будут указаны лица, ответственные за исполнение вашего поручения, и пределы их полномочий. Когда мы теряем возможность понимать значение своих действий, в Альберте поможет доверенность на управление имуществом в случае недееспособности (Enduring Power of Attorney) или назначение управляющего судом, как уже говорилось ранее.

Что касается порядка наследования, то тут тоже есть, что обдумать. В Альберте, если вы состоите в браке и у вас с супругом общие дети, имущество переходит супругу в отсутствие завещания, иных инструкций или специальных правил наследования. Говоря об иных инструкциях, нужно вспомнить о страховках, пенсионных планах, банковских счетах, RRSP, RRIF, TFSA и прочих именных инвестициях, так как в них мы часто специально указываем выгодоприобретателя (beneficiary).

В таких случаях, как правило, не применяется ни завещание, ни порядок наследования по закону, и получателем этой части наследства является специально указанный нами выгодоприобретатель (beneficiary). С одной стороны, это может быть удобно, так как позволяет сэкономить расходы и время вступления в наследство.

С другой стороны, это может усложнить ситуацию, так как мы часто указываем выгодоприобретателями несовершеннолетних детей или людей, неспособных самостоятельно правильно распорядиться имуществом. Таким образом, есть смысл проверить, кто и где указан выгодоприобретателем и при необходимости внести изменения.

В качестве примера специальных правил наследования можно привести общую совместную собственность (joint ownership). Мы часто встречаемся с ней, открывая совместные банковские счета (joint bank accounts) или приобретая недвижимость совместно с другим лицом (joint tenancy). В Альберте такой режим собственности, по общему правилу, предусматривает переход доли умершего собственника не его наследникам, а остальным собственникам совместного имущества.

Таким образом, получателями нашей доли могут оказаться совсем не те люди, которым мы бы хотели ее оставить. Кроме того, из общего правила распоряжения общей совместной собственностью есть исключения. Например, даже в такой простой ситуации, как наличие совместного банковского счета, денежные средства на этом счете могут принадлежать только одному из его владельцев, если так предусмотрено правом. Принимая во внимание важность вопроса, почему бы не разобраться в ситуации, не пройтись по документам и не привести дела в порядок?

На этом пока все – мы разобрали два момента, с которых начинается планирование передачи дел. Далее я расскажу еще о нескольких важных вещах, таких как цифровые активы, имущество несовершеннолетних и снижение риска конфликтов между нашими близкими в сложной ситуации.

Английскую версию статьи вы можете прочитать на моем сайте DLegal law office или на Facebook странице. Также я предлагаю Вам присылать мне темы на электронную почту, относящиеся к моей практике, о которых вы хотите больше узнать.

Анна Дунаева

Юрист и нотариус

p: 587.885.1783 | email: anna@dlegal.ca | DLegal law office ___________________________________________________

Уважаемые читатели! Адвокатская профессия строго регулируется, что ограничивает мои возможности по участию в открытых обсуждениях. Я приношу извинения, если Ваш комментарий остался без ответа. Пожалуйста, обратитесь ко мне напрямую в случае возникновения вопросов. Моя контакты и другая полезная информация есть на сайте DLegal law office

 

 

 

Запись опубликована в рубрике А что у вас?, Адаптация иммигрантов в Канаде, Дети в Канаде. От рождения до совершеннолетия., Повседневная жизнь, Советы адвоката Анны Дунаевой. Добавьте в закладки постоянную ссылку.

12 комментариев на «Наследственное планирование: простые вещи, о которых стоит подумать. Часть 1»

  1. Виктория Исаева говорит:

    Прям прикольное совпадение:) хожу в раздумьях насчет завещания сейчас и еа тебе, новая статья на ту же тему:)
    Если можно, пожалуйста, ответьте на мой вопрос. Holographic will абсолютно законный в Альберте? Для него не нужны никие дополнительные заверения? Если со мной что-то случится, этой бумажке будут следовать?

    • Виктория, здравствуйте! будут ли следовать такому завещанию зависит от многих факторов. среди прочего, есть правила составления и подписания такого документа. кроме того, есть правила толкования документа и пр. на практике люди очень часто грубые ошибк при составлении такого документа, сводя на нет его пользу

  2. Вера говорит:

    Анна, здравствуйте!
    Спасибо за интересную статью. Подскажите, пожалуйста, распространяется ли завещание, составленное в Канаде, на средства и недвижимость в РФ и наоборот?
    Нужно ли отдельно составлять завещание на недвижимость, находящуюся в РФ, и отдельно на недвижимость в Канаде? Спасибо.

    • Вера, здравствуйте! составление завещаний под имущество в разных юрисдикциях, как и отдельных завещаний под разное имущество, это очень удобная практика. среди прочего, это упрощает процедуру вступления в наследство и налогообложение. нередки случаи подготовки разных завещаний под имущество в разных провинциях Канады, например.

    • кроме того, завещание, составленное в одной юрисдикции может не соответствовать требованиям другой или может быть составлено неверно в целом даже для той юрисдикции, где составлено. т.е. не работать, как планировалось

  3. Вера, я такого не говорила, как и не могу говорить на форуме о том, как надо составлять завещание, так как это серьезный пласт профессиональных знаний. я говорила только о том, что надо продумывать нюансы, чтобы завещание было полезно

  4. Regina говорит:

    В Альберте, если вы состоите в браке и у вас с супругом общие дети, имущество переходит супругу в отсутствие завещания,
    =====================================
    Если же есть еще и «необщие» дети, т.е. от предыдущего брака, то супругу перейдет только 50% имущества. Остальные 50% делятся между всеми детьми или их наследниками. (если без завещания)

    • Regina, спасибо за комментарий. Я немного дополню относительно распределения наследственной массы (хотя есть еще много деталей, ко торые важно учитывать):
      1) кроме супруга есть еще AIP (adult interdependent partner), который также имеет права на долю в случае отсутствия завещания. Бывают ситуации, когда у человека есть и супруг, и AIP.
      2) наследственною массу составляет не все «имущество» (среди многих исключений, например, joint ownership, где имущество переходит оставшимся со-собственникам), кроме того вычетаются долги, расходы, связанный с распределением наследства и пр.
      4) Если дети «необщие», супруг и AIP могут претендовать на большее из: 50% от наследстевнной массы или установленной законом суммы (сегодня $150 тысяч)

  5. Regina говорит:

    супруга есть еще AIP (adult interdependent partner)
    ========================================
    Боже, это как? Я думала, что AIP — просто common law.

Добавить комментарий

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.